AML und Verifizierung im Rx Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum festen Betrieb. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen eine nicht abgeschlossene Prüfung haben kann.

Unsere AML Richtlinien

Seit unserer Gründung 2023 unterliegen wir als Marke der Rx Gaming B.V. der Aufsicht durch die Curaçao Gaming Control Board Lizenznummer 8048/JAZ2023-041. Auf dieser Grundlage führen wir ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), das regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter, interne Risikobewertungen und externe Prüfungen umfasst.

Konkret heißt das für Sie: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen Transaktionen auf Auffälligkeiten, und wir arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen, wenn gesetzliche Meldepflichten bestehen. Diese Pflichten können wir nicht außer Kraft setzen, auch nicht auf Wunsch einzelner Kunden. Sie schützen am Ende alle ehrlichen Spieler auf unserer Plattform.

KYC Verifizierung bei Rx Casino

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Prüfung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Volljährigkeit und stimmen der Datenverarbeitung zu, denn Glücksspiel ist erst ab 18 Jahren gestattet. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Verifizierung (KYC) durch, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten können zusätzliche Prüfungen auch später folgen.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen)
• Adressnachweis: maximal 3 Monate alt, zum Beispiel Meldebestätigung, Stromrechnung oder Bankauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge), Skrill- oder Neteller-Kontoauszug bzw. Kontoauszug für Trustly und Banküberweisung

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Konto, ohne separate E-Mails oder Postweg. Nach dem Hochladen prüft unser geschultes Compliance-Team jede Datei manuell, in den meisten Fällen innerhalb von 24 Stunden. In Einzelheiten komplizierte Fälle, etwa abweichende Namen auf Zahlungsmitteln, können bis zu 72 Stunden dauern; über eine Verzögerung informieren wir Sie aktiv.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Zugriff haben ausschließlich verifizierte Mitarbeiter des Compliance-Bereichs, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Pflichten der Lizenzbehörde dies verlangen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach steht die Auszahlungsfunktion vollständig offen

Warum wir Geldquellen prüfen

Source of Funds Nachweis

Bei größeren Beträgen oder einem ungewöhnlichen Einzahlungsmuster können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb kurzer Zeit oder einzelne Auszahlungen deutlich über 2.000 EUR. Auch auffällige Wechsel zwischen Einzahlungsmethoden können eine solche Anfrage auslösen.

Gemeint ist damit keine Anschuldigung. Der Nachweis zeigt uns lediglich, dass eingesetztes Geld aus einem legalen Rahmen stammt, etwa aus Einkommen, Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Geschenken. Geeignete Belege sind Lohnzettel, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbscheinungsbeschlüsse oder Bankauszüge, aus denen die Herkunft erkennbar ist. Solange die Prüfung läuft, pausieren betroffene Auszahlungen.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft bei uns durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster markiert, etwa schnelle Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten (Layering), mehrfache Karten verschiedener Namen oder Strukturierungen knapp unter Schwellenwerten. Markierte Fälle prüfen Mitarbeiter manuell und entscheiden nach dokumentierten Kriterien.

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist, sofern dies technisch möglich ist. Von dieser Regel weichen wir nur ab, wenn eine Karte oder ein E-Wallet nicht mehr existiert, und verlangen dann einen alternativen Nachweis. Einzahlungen und Auszahlungen sind für Sie gebührenfrei.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, stoppen wir offene Auszahlungen und schränken die Kontofunktionen so weit ein, dass keine weiteren Einzahlungen mehr möglich sind. Ihre eingezahlten Beträge bleiben dabei vollständig Ihrem Guthaben erhalten und werden nach erfolgreicher Verifizierung oder Kontoschließung auf den nachgewiesenen Ursprungsweg zurücküberwiesen.

Sind eingereichte Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprechen sich, kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachbesserungsbitte statt das Konto sofort zu schließen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktionen anzuhalten, das Konto einzufrieren und Meldung an die Financial Intelligence Unit unseres Lizenzsitzes zu erstatten. Gegen solche Maßnahmen können Sie jederzeit schriftlich Stellung nehmen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden und kann nicht verkürzt werden, auch nicht auf Wunsch. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten, auf Berichtigung falscher Angaben und auf Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzbehörde. Eine Einsicht in Ihre Verifizierungsdaten erhalten Sie über eine Anfrage an [email protected]; wir beantworten solche Anfragen innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen ab 20 EUR sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst frei, wenn Ihre Identität, Ihre Adresse und Ihre Zahlungsmethode geprüft sind.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in komplexen Einzelfällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum verlange ich meinen Ausweis auf einem Foto?

Ohne amtlichen Lichtbildausweis können wir nicht bestätigen, dass Sie volljährig sind und das Konto tatsächlich selbst nutzen. Reisepass, Personalausweis oder Führerschein sind gleichwertig akzeptiert.

Was passiert, wenn mein Nachweis der Geldquelle nicht ausreicht?

Dann melden wir uns mit einer konkreten Nachbesserungsbitte. Betroffene Auszahlungen pausieren so lange, Ihr Guthaben bleibt unangetastet und wird nach erfolgreicher Prüfung oder Kontoschließung zurücküberwiesen.